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北京银行2021年归母净利润同比增长6.6%

2022-05-13 11:12    点击次数:58

  

北京银行公布2021年归母净利润同比3.5%,净利息收入和手续费净收入差异下跌0.4%和6.3%,其他非息收入同比增长41%,交易收入同比增3.1%,拨备前利润同比下跌1.1%。2022年1季度,归母净利润同比增长6.6%,净利息收入和手续费净收入差异增长0.7%和36.2%,其他非息收入同比下跌23%,交易收入同比增2.1%,拨备前利润同比下跌2.8%。 总资产较年头增长2.7%,贷款增长4.5%,进款增长8.4%,不良率1.44%,拨备磨灭率211.5%,中枢一级老本填塞率9.87%。 因循评级的重点 北京银行零卖转型加快鼓吹、收入结构不停优化和风险管控不息强化。 公司零卖转型加快,不息夯实客户基础,惩处带动业务改善,精深存量客群不停激活,零卖业务占比不停进步,带动中收快速增长。风险管控才气不息进步,对峙优化客户和区域结构,存量风险不息出清。科技和人力参加加多,或反应数字化政策切实鼓吹和机制慢慢转机。业务和财务数据反应了存量风险出清,更体现了公司切实鼓吹政策转型,并慢慢产生客户、业务的改善。公司现在估值2022年PB0.4X接近行业底部,股息率6.7%,接近行业顶部,跟着公司政策转型鼓吹,业务改善的潜入,财务进展或慢慢改善,不息看好公司投资价值。 手续费收入不息改善,存量风险不息出清。 公司年报、一季报功绩孝敬主要来自限度、拨备和非息。拆分来看,手续费不息改善,1季度同比增长36.2%,主要与钞票业务关系。净息差环比小幅下跌,贷款占比不息进步,尽头进款增长不息改善,限度增长和息收入增长略缓。科技和人力参加加多,用度较快增长,成本收入比飞腾。存量风险不息出清,不良认定趋于严格,风险管控不息进步。 估值 咱们取舍公司2022/2023年EPS为1.11/1.19元的瞻望,现在股价对应市净率为0.40x/0.36x,督察增持评级。



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